Clave 08.1 Bolsa, banca y seguros en el Catálogo Nacional de Ocupaciones

Actividades de esta clave

Las labores de bolsa, banca y seguros se centran en el soporte operativo de transacciones bursátiles, la gestión de riesgos patrimoniales y la atención financiera directa al cliente. Esto incluye desde la recepción, cobro y pago de efectivo de las operaciones financieras diarias, abarcando también la manipulación especializada para administrar inversiones, colocar pólizas y procesar créditos destinados al uso personal, comercial o institucional en bancos, aseguradoras y organismos financieros.

¿Qué puestos de trabajo abarca esta ocupación?

Si el entorno operativo del colaborador al que le estás tramitando el Formato DC-3 exige funciones relacionadas con la apertura de cuentas, el otorgamiento de créditos, el cálculo de primas de riesgo o la compraventa de títulos de renta fija y variable, la clave STPS sugerida para el documento DC3 es la 08.1

Los puestos pueden ser iguales o semejantes a:

• Cajero de banco (o institución de ahorro y crédito): Trabajador especializado en la atención en ventanilla, responsable del soporte operativo directo mediante la recepción, cobro, pago de efectivo y corte de caja de las operaciones financieras diarias.
• Ejecutivo de cuenta (y promotor de servicios financieros): Especialista orientado a la atención financiera directa, encargado de brindar información, promover y tramitar la apertura de cuentas, inversiones y el otorgamiento de créditos personales o hipotecarios.
• Agente y promotor de seguros: Trabajador enfocado en la gestión de riesgos que asesora a clientes, calcula primas y tramita coberturas o pólizas para vida, gastos médicos, automóviles y daños patrimoniales.
• Agente de acciones, bonos y valores (Agente de bolsa): Representante bursátil que brinda soporte operativo registrando, comprando y vendiendo títulos de renta fija o variable y divisas en representación de inversionistas o instituciones.
• Asesor y analista en finanzas: Profesionista que analiza la evolución de los mercados, examina fondos financieros y orienta a los clientes o instituciones recomendando instrumentos y movimientos óptimos de inversión.
• Actuario: Especialista estratégico responsable estricto de la gestión de riesgos, utilizando herramientas matemáticas, probabilísticas y estadísticas para diseñar y fundamentar coberturas, pensiones y planes de seguros.
• Auxiliar y/o técnico en finanzas: Personal de soporte administrativo que asiste en el registro de transacciones, elaboración de cheques, verificación de expedientes de ingresos/egresos y apoyo en el cálculo de informes financieros.
• Gerente de sucursal bancaria (o financiera): Directivo encargado de planificar, evaluar y controlar integralmente las operaciones bancarias, el otorgamiento de créditos y la atención financiera de la unidad a su cargo.

Ejemplos: Cómo llenar el formato DC-3 para 08.1 Bolsa, banca y seguros

Para facilitar tu registro normativo, te presentamos 3 escenarios comunes de cómo asentar los datos de Ocupación Específica, Clave STPS y el Puesto real en tu documento DC-3, según el rol que desempeñe el personal en sucursales bancarias, casas de bolsa o agencias de seguros patrimoniales e institucionales:

Ejemplo 1: Puesto Operativo

• Contexto: Recomendado para el personal de ventanilla que ejecuta labores fundamentales de atención directa y soporte administrativo, como el manejo de efectivo, elaboración de cheques y procesamiento de transacciones diarias.
• Ocupación Específica (del catálogo): Bolsa, banca y seguros
• Clave STPS (del catálogo): 08.1
• Puesto del trabajador (en la empresa donde labora): Cajero de banco

Ejemplo 2: Puesto de supervisión o Mando medio

• Contexto: Se aplica para los líderes de sucursal y coordinadores financieros encargados de planificar las operaciones, autorizar el otorgamiento de créditos y verificar de manera directa el cumplimiento de las metas de captación o colocación de pólizas.
• Ocupación Específica (del catálogo): Bolsa, banca y seguros
• Clave STPS (del catálogo): 08.1
• Puesto del trabajador (en la empresa donde labora): Gerente de sucursal bancaria

Ejemplo 3: Personal Especializado

• Contexto: Útil para perfiles analíticos y estratégicos con un alto grado de conocimiento matemático y probabilístico, dedicados a diseñar planes de pensiones, fundamentar coberturas de riesgo o recomendar instrumentos óptimos de inversión bursátil.
• Ocupación Específica (del catálogo): Bolsa, banca y seguros
• Clave STPS (del catálogo): 08.1
• Puesto del trabajador (en la empresa donde labora): Actuario analista de riesgos

¿Qué empresas deben utilizar la Clave 08.1 en sus formatos DC-3?

De acuerdo con el ordenamiento de las clasificaciones ocupacionales y la normatividad de la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS), el rubro de Bolsa, banca y seguros agrupa las competencias técnicas y profesionales orientadas a la administración y operación de servicios financieros, la gestión de riesgos patrimoniales y las transacciones bursátiles. Por consiguiente, las entidades económicas y organizaciones obligadas a encuadrar a su personal dentro de esta área para el correcto registro y expedición de sus Constancias de Competencias o de Habilidades Laborales (formatos DC-3) son aquellas cuyo giro comercial e institucional pertenece al sector financiero, asegurador y de intermediación de valores.

Las empresas, industrias y negocios obligados a utilizar esta área para sus registros son:

• Instituciones bancarias y de crédito: Entidades financieras públicas o privadas, bancos y cooperativas de crédito responsables de la captación de recursos, el otorgamiento de financiamientos, operaciones monetarias y la administración general del ahorro.
• Casas de bolsa y operadoras de fondos: Instituciones bursátiles y firmas financieras enfocadas en la intermediación, compra y venta de acciones, bonos, divisas y la gestión estratégica de carteras de inversión en los mercados de valores.
• Compañías aseguradoras y afianzadoras: Empresas del sector asegurador dedicadas a la evaluación de riesgos, el diseño, la emisión y la comercialización de planes, coberturas y pólizas para vida, gastos médicos, daños patrimoniales y automóviles.
• Administradoras de fondos para el retiro (AFORE): Organismos e instituciones financieras especializadas en el resguardo, inversión y administración de las cuentas individuales, pensiones y recursos para el retiro de los trabajadores.
• Agencias de ajuste de seguros y servicios actuariales: Entidades, despachos y agencias valuadoras enfocadas en la evaluación de pérdidas cubiertas por pólizas, el cálculo probabilístico de primas, el ajuste de siniestros y la fundamentación técnica de planes de seguros.

Otras formas de buscar y relacionar la Clave 08.1

Áreas de trabajo comunes relacionadas a esta ocupación:

sucursal bancaria comercial, piso de remates bursátil, mesa de control de seguros, centro de atención a siniestros, área de tesorería corporativa, departamento de otorgamiento de créditos, módulo de atención de afore, área de cajas de institución financiera, departamento de suscripción de pólizas, operadora de fondos de inversión, banca patrimonial, casa de bolsa, corporativo de asesores financieros, área de factoraje y arrendamiento, departamento de fianzas, mesa de dinero corporativa, unidad de banca de inversión, centro de atención a usuarios financieros, corporativo de seguros de vida y daños, departamento de análisis de riesgo financiero

Ejemplos de uso en el DC-3

• Para aquellas funciones desempeñadas directamente en una sucursal bancaria comercial o piso de remates bursátil, una alternativa sugerida para el registro de su constancia es la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros dentro del apartado de Ocupación específica.
• Si el entorno operativo del trabajador es una mesa de control de seguros o departamento de otorgamiento de créditos, podrías considerar el uso de la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros para cumplir con los requisitos técnicos de su formato DC-3.
• En los casos donde el centro de labores sea una operadora de fondos de inversión o departamento de suscripción de pólizas, se sugiere evaluar la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros como la opción más afín dentro del catálogo de referencia para completar el documento.

Puestos formales afines a esta ocupación:

cajero de ventanilla bancaria, ejecutivo de cuenta financiera, agente promotor de seguros, asesor de fondos de retiro afore, ajustador de siniestros patrimoniales, analista de riesgo crediticio, agente de acciones y valores bursátiles, asesor de inversiones financieras, actuario calculista de seguros, gerente de sucursal bancaria, corredor público financiero, ejecutivo de banca patrimonial, oficial de cumplimiento normativo, dictaminador de siniestros y fianzas, promotor de créditos grupales, suscriptor de riesgos asegurables, coordinador de cobranza bancaria, director de tesorería y finanzas, gestor de cartera vencida, especialista en derivados y divisas

Ejemplos de uso en el DC-3

• Si el puesto oficial registrado en la nómina corporativa o institucional es el de ejecutivo de cuenta financiera, una alternativa recomendada para completar su formato DC-3 es la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros dentro de las categorías estandarizadas de la STPS.
• Para posiciones enfocadas en el análisis de datos financieros, evaluación de viabilidad y gestión de aprobaciones, como el analista de riesgo crediticio, resulta procedente seleccionar la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros como la opción que define de manera óptima su sector de desempeño.
• Tratándose de jerarquías de mando, alta especialidad directiva o supervisión integral de procesos financieros, tal como un gerente de sucursal bancaria, se recomienda utilizar la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros para asentar con precisión la ocupación principal en la constancia de habilidades laborales.

Nombres comunes y coloquiales de puestos de trabajo relacionados con esta ocupación:

cajero del banco, vendedor de seguros de auto, promotor de afores, ajustador de siniestros, valuador de choques de aseguradora, cobrador de préstamos del banco, vendedor de tarjetas de crédito, el de la ventanilla, asesor de ventanilla bancaria, tramitador de afores, agente de afores, vendedor de seguros de vida, el de los créditos bancarios, ejecutivo de cuenta, asesor financiero del banco, el del seguro, promotor de créditos, cobratario, gestor de cobranza de campo, la cajera, el ajustador, la de los seguros

Ejemplos de uso en el DC-3

• Cuando en la sucursal o en el piso de atención al cliente se le identifique comúnmente al trabajador como el de la ventanilla o la de los seguros, una opción funcional para asentar en el formato DC-3 es la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros.
• Para el personal de calle reconocido ordinariamente en el trato cotidiano o en zonas comerciales como promotor de afores o cobratario, es posible utilizar la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros como referencia técnica en el apartado de Ocupación específica.
• En los casos donde la labor del colaborador sea conocida a nivel de incidentes de tránsito, agencias o cobranza bajo el término popular de valuador de choques de aseguradora o el ajustador, se sugiere aplicar la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros al integrar la información de su constancia de competencias laborales.

Actividades y tareas principales que un trabajador realiza y que se puede relacionar con esta ocupación:

tramitar créditos hipotecarios y personales, realizar corte de caja bancario diario, valuar riesgos patrimoniales para aseguradoras, tramitar pólizas de seguros automotrices, asesorar sobre administración de cuentas afore, intermediar compraventa de acciones bursátiles, calcular primas de riesgos actuariales, autorizar líneas de financiamiento bancario, evaluar pérdidas de siniestros cubiertos, gestionar carteras de inversión en bolsa, auditar transacciones financieras en ventanilla, conciliar cuentas contables de sucursales bancarias, dictaminar siniestros de gastos médicos mayores, ejecutar operaciones cambiarias en divisas, prospectar clientes para fondos de retiro, liquidar operaciones en el mercado de valores, reestructurar carteras de crédito moroso, emitir fianzas y garantías contractuales, realizar análisis de viabilidad crediticia PYME, integrar expedientes de prevención de lavado de dinero

Ejemplos de uso en el DC-3

• En entornos de sucursales financieras, aseguradoras o casas de bolsa donde la función principal y operativa de atención diaria sea realizar corte de caja bancario diario o tramitar créditos hipotecarios y personales, se sugiere relacionar esta labor de gestión transaccional directa con la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros al asentar los datos de la capacitación en el formato.
• Cuando el quehacer diario de monitoreo, análisis de riesgo y control normativo se centre en evaluar pérdidas de siniestros cubiertos o auditar transacciones financieras en ventanilla, es plenamente válido considerar la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros como el identificador normativo pertinente dentro del Catálogo Nacional de Ocupaciones.
• Para el personal encargado de labores de cumplimiento regulatorio, mantenimiento de estándares financieros o seguridad patrimonial e institucional, con tareas como integrar expedientes de prevención de lavado de dinero o calcular primas de riesgos actuariales, resulta una práctica recomendada emplear la clave 08.1 Bolsa, banca y seguros para respaldar su pericia y actualización en buenas prácticas operativas dentro de la constancia DC-3.

¿Aún no estás seguro? Recuerda que lo importante es la semejanza

Entendemos a fondo la inmensa magnitud y la complejidad de que el sector financiero, bursátil y de seguros en México conforma un entorno corporativo enormemente diverso, el cual abarca desde la atención directa en ventanillas bancarias hasta la asesoría en inversiones de capital, gestión integral de pólizas y análisis avanzado de crédito, por lo que resulta sumamente común que el nombre del cargo interno o la categoría oficial plasmada en la nómina de tus cajeros, agentes, asesores y ejecutivos de cuenta no concuerde de manera idéntica dentro de este catálogo gubernamental.

Ten presente en todo momento que este instrumento de la STPS funciona como un marco de clasificación general y de ninguna manera debe constituir una barrera administrativa para la emisión de tus constancias de capacitación. Si las rutinas de análisis financiero, apertura de cuentas, cotización de seguros, tramitación de hipotecas o resguardo de valores que tu personal lleva a cabo jornada tras jornada muestran una afinidad lógica con las descripciones previamente detalladas, puedes registrar el expediente bajo la ocupación específica 08.1 Bolsa, banca y seguros con absoluta seguridad y el correcto aval jurídico ante cualquier autoridad de inspección laboral.

Esta información está basada en el documento Clasificación Mexicana de Ocupaciones, (CMO) - Histórica Volumen I del INEGI [fuente 1] y en el documento Sistema Nacional de Clasificación de Ocupaciones 2019 (SINCO) [fuente 2]

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